Jag är sedan tidigare van vid balansbladet. Där importerade jag alltid transaktionerna kalendermånad för kalendermånad när månaden var slut och några dagar gått på nya månaden, dvs. för exempelvis mars detta året blir det alla transaktioner from 2021-03-01 tom 2021-03-31. Det gjorde jag även om datumet jag genomförde importen var mot slutet av månaden efter. Om jag vid något tillfälle hade flera kalendermånader som jag inte importerat så importerade jag varje kalendermånad för sig, inte i samma import. Så när jag började med spirecta så har jag helt enkelt fortsatt så.
Men jag funderar på om det vore enklare att välja start- och slutdatum på annat sätt, t.ex. importera alla transaktioner fram till det datum jag genomför importen. Då tänker jag att det borde vara enklare att stämma av saldot på mina tillgångar och se om värdena stämmer med de som står på mina bankkonton.
I denna frågan söker jag inspiration från andra användare. Hur gör ni? Hur bra tycker ni det fungerar? Vad skulle ni rekommendera? Skriv dina tankar helt enkelt!
Jag importerar från det datumet där jag slutade senast till idag. Så ofta ca en månad men inte noga med datumen. Sen stämmer jag av med hur det ser ut just vilket kan bli mitt i en månad, men ca en gång i månaden. Det funkar för mig!
Finns inte risken att transaktioner dyker upp på kontot med olika lång fördröjning och därmed att det inte blir så enkelt som att bokföra allt från senast bokförda transaktionen?
Har hänt någon enstaka gång. Men jag använder mest mItt shellkort, och importerar enbart de transaktioner som gått helt in. Första dagarna står det bara som reserverat belopp. Några återbetalningar har ibland gått in på det datumet köpet gjorts och då har det blivit problem. På Danske Bank finns en kryssruta vid varje transaktion som jag använder när det är importerat.
Jag har Skandiabanken och där kan jag ställa in vilket datumspann jag vill se transaktioner för och därefter importera det spannet till Spirecta. Då blir det alltid rätt på sista raden.
Min uppfattning är att man bör importera från senaste datumet till första i varje månad. Så säg att man skulle köra Mars: 2021-03-xx till 2021-04-01. Detta för vissa betalningar dras den första i nästa månad.
Dock så har jag en fråga på det- räknar ni med det på Mars eller på April? Säg att man har ränta och amortering som dras den första varje månad - räknad den till förgående månad eller nästkommande?
Jag kör alltid från den 1 i månaden till den sista i månaden. Då vet jag att jag är klar md en hel månad, lite som månadsbokslut i företagsbokföring. Därför gör jag Spirecta runt den 10 i varje månad.
Jag tänker att det beror på. Eftersom jag gissar att ränta och amortering är samma eller nästan samma varje månad skulle jag bara låta det vara som det är. Så om en utbetalning sker den 1e varje månad skulle den stå i den månad som betalningen sker. Samma tänker jag kring hyra och andra utbetalningar av fast belopp, som oftast betalas i förväg. Däremot, gällande mat och andra lite mer varierande kostnader, tänker jag lite annorlunda. Jag har sambo och det är hon som oftast handlar. I slutet av varje månad sammanställer vi matkostnaderna och delar upp dem jämnt. Men oftast sker detta i praktiken några dagar in på den efterföljande månaden. Så då finns det en större swishtransaktion till henne som jag i spirecta brukar gå in och ändra datum på så att den sker sista dagen i föregående månad. På så sätt blir matkostnaden rätt.
En liten uppdatering på det här är att jag har sedan inlägget skrevs fortsatt med samma strategi. Det jag märkt är att det är ganska enkelt för mig att kontrollera tillgångarna i spirecta mot saldot för mina konton i slutet av månaden även om det finns flera transaktioner efter det. I alla fall i internetbanken för swedbank på dator syns det väldigt tydligt. Så jag kommer fortsätta som jag alltid gjort