🏦 Importera data från Avanza

[janbolmeson]

Du kan importera transaktioner från Avanza genom att använda deras “Exportera till Excel”-funktion.

OBS! Vi rekommenderar att vara försiktig när du importera från Avanza. Det är nämligen som så att det är många saker att tänka på. Läs mer nedan.

För att importera data från Avanza:

1. Logga in på Avanza
2. Gå till Min ekonomi
3. Gå till Innehav
4. Välj fliken Transaktioner
5. Välj datum från och till
6. Välj Transaktionstyp
7. Klicka på knappen Exportera till excel
8. Spara ner .csv-filen på din dator
9. Öppna filen
10. Kopiera allt innehåll
11. Klistra in det i Spirecta

Så här kan det se ut i bilder

Saker att tänka på när du importerar data från Avanza

Här är några saker att hålla koll på:

• Majoriteten av transaktioner på Avanza är köp/sälj-transaktioner. Dessa är rena “överföringar” mellan ditt saldo och ditt värdepapper och därmed inga inkomster eller utgifter. Dessa kan du egentligen ignorera och bör inte ta med.
• De enda utgifterna du har på Avanza är i princip: utländsk källskatt, svensk skatt och courtage
• De inkomster du har är: utdelning
• Du får själv avgöra hur du bokför värdeförändring.
• Avanza tar inte med courtage och därför kommer det läggas som en separat transaktion

[AndersH]

@janbolmeson

OBS! Vi rekommenderar att vara försiktig när du importera från Avanza. Det är nämligen som så att det är många saker att tänka på.

För att slippa vara försiktig har jag organiserat mina konton på Avanza (och Nordnet) så här;

Jag har ett AF-konto (aktie & sparkonto) som endast är avsett som transaktionskonto. Här finns inga aktier eller fonder, bara likvider (mycket lite). Använder kontot för alla överföringar mellan konton inom Avanza och till/från andra banker. Allt går via detta AF-konto. Fördelen blir då att AF-kontot fungerar som ett bankkonto och jag lätt kan importera alla transaktioner och överföringar in till Spirecta. Värdeförändring behöver inte bokföras.

På ISK/KF-konton bokför jag endast värdeförändring, vid varje månadsskifte. Alla överföringar är redan registrerade enligt ovan. Gäller även AF-konton med innehav. Har hittills inte brytt mig om att registrera skatt/källskatt i Spirecta.

Sparkonton på Avanza hanterar jag som ett bankkonto.

Har även ett AF-konto för onoterade innehav. T.ex. Spiltan via Pepins. Det är bara en förvaringsdepå hos Avanza och det går inte att handla med aktierna där, utan Avanza visar bara aktierna. Vissa aktier har en synlig värdering, för andra behöver jag hålla reda på det själv. Bokför värdeförändring varje månad.

[AndersH]

@janbolmeson

Avanza tar inte med courtage och därför kommer det läggas som en separat transaktion

Vad menar du med det @janbolmeson?

Vid en köp- eller säljtransaktion är courtage inbakat i slutpriset (inkluderat i transaktionsnotan).

Vill man ha med courtageavgiften i Spirecta behöver man splitta Avanzas 1 st transaktion till 2 st i Spirecta. Det är inget jag gör.

Vi kanske menar samma sak, men din formulering kanske kan förbättras?

[janbolmeson]

@AndersH

Vid en köp- eller säljtransaktion är courtage inbakat i slutpriset (inkluderat i transaktionsnotan). Vill man ha med courtageavgiften i Spirecta behöver man splitta Avanzas 1 st transaktion till 2 st i Spirecta. Det är inget jag gör.

Ja, vi menar samma sak, det är bara jag som kanske är lite anal och har för mycket fritid. Jag har nämligen låtit Spirecta mallen göra splitten åt oss.

Låt oss ta följande transaktion från verkligheten:

Det ger följande rad i kontoutdraget när man kopierar från Excel till Spirecta:

2020-10-09;XXXXXX;Sälj;Curasight;-280;25,80;10041,00;26,00;SEK;DK0061295797

Det skulle normalt i Spirecta gett en rad som en försäljning av värdepapper på 10 041 kr. Det inkluderar som du skriver courtaget. Men det är ju kanske inte riktigt korrekt eftersom försäljningen är en överföring i balansräkningen och courtaget är en utgift till Avanza.

Korrekt bokföring är således två transaktioner. Normalt skulle man behöva splitta den. Men eftersom Avanza är snälla och redovisar courtaget så blir det ju lätt för Spirecta att dela upp det. Kör man således ovanstående rad i Spirectas importmall blir resultatet:

Men ovanstående transaktion är ju klurig i alla fall. För “SÄLJ”-transaktionen borde ju då vara från aktien till saldot på konto. Det verkar omständigt att hålla reda på tänker jag.

Slutsats - om man nu vill köra på det här sättet och importera transaktionshistoriken så hjälper Spirecta till. Men rekommendationen är nog att göra en variant på @AndersH förslag och bara bokföra totalförändringen av depån och inte varje transaktion.