Det är skillnad på planerat sparande och det som blir. Idag går det ju bara att se det som föll ut, inte vad man planerade att spara. Det största problemet är att principen “betala dig själv först” inte fungerar om du har principen “sparande = inkomster - utgifter”, det är lite “paycheck to paycheck” mentalitet över det.
Sparkvotsrapporten säger inte heller något om vilken likviditet du behöver varje månad, eftersom amortering inte redovisas.
Det går inte heller att benchmarka sig själv i verktyget, når jag mitt mål eller inte?
Jag gjorde ett ämne på detta i höstas Budget, att betala sig själv först
En utmaning till dig @janbolmeson, i balansrapporten visa hur mycket du amorterat på skulder utan att veta exakt vilka skulder du amorterat på. Visa sen samtidigt hur mycket du totalt sparat den månaden…