Den här fördjupningsartikeln i manualen hjälper dig att förstå hur du uppdaterar värdet på en tillgång eller skuld.
Den här artikeln är överkurs och går genom alla sätten i stor detalj. I korthet uppdaterar du värdet på en tillgång eller skuld genom något av följande sätt:
Uppdatera via “Nuvärde”-fliken i översikten. Gå till “Administrera => Tillgångar” och klicka på fliken “Nuvärde”. Klicka på fliken “Uppdatera värde” för din tillgång och följ guiden.
De två andra sätten är:
-
Uppdatera flera tillgångar på samma gång - liknande som ovan, men använd fliken "Uppdatera istället som finns under “Administrera => Tillgångar”
-
Lägg till en egen transaktion - du kan alltid styra det helt manuellt genom att lägga till en egen transaktion. Gå till “Transaktioner => Lägg till transaktion.”
Under 2022 hoppas vi släppa en funktion som kan uppdatera värdet på vissa tillgångar automatiskt. Mer info kommer senare.
Om du inte får rätt på det, återkom till oss genom att klicka på “Hjälp”-knappen nere till höger.
Hälsningar,
Jan
Överkurs: Introduktion till hur Spirecta beräknar värdet på en tillgång
Visa överkursavsnittet
Eftersom Spirecta bygger på klassisk bokföring så beräknas värdet på dina tillgångar på ett lite speciellt sätt. I korthet kan man säga att värdet på en tillgång är summan av alla transaktioner till och från tillgången.
Låt oss anta att du har ett investeringssparkonto (ISK) hos t.ex. en fondrobot. Värdet på din tillgång beräknas utifrån följande transaktioner.
| Datum | Transaktion | Belopp | Värde på tillgången |
|---|---|---|---|
| 2021-12-01 | Kontot har öppnats | – | 0 |
| 2021-12-10 | Första överföringen från ditt vanliga bankkonto | +10 000 | 10 000 |
| 2021-12-17 | Värdeförändring | +2 000 | 12 000 |
| 2021-12-25 | Månadssparande | +1 000 | 13 000 |
| 2021-12-28 | Värdeförändring | -1 000 | 12 000 |
| 2021-12-31 | Uttag | -5 000 | 7 000 |
När man tittar på tabellen ovan blir det ganska naturligt att se att värdeökningen bara är 2 000 SEK. Alla andra pengar fram till den 25 december är ju pengar som jag har fört över från andra bankkonton. Förhoppningsvis är ovan tydligt. 
Uppdatering av tillgångars värde i Spirecta
Spirecta ska ju efterlikna verkligheten och därför behöver vi bokföra på samma sätt som ovan i Spirecta. Det blir egentligen ganska naturligt för när du importerar kontoutdragen från dina vanliga bankkonton så kommer överföringen (2021-12-10, 2021-12-25 och 2021-12-31) att dyka upp i kontoutdraget.
Om du har gjort det korrekt i Spirecta så kommer saldot beräknas korrekt både på ditt bankkonto och på din tillgång. Det kluriga är att bokföra värdeförändringen den “2021-12-17”. Det kan du göra på lite olika sätt i Spirecta.
Alt 1) Uppdatera ett värde genom att använda vår guide
Visa mer information
Vi har även en guide som hjälper dig att uppdatera värdet på en tillgång
Den fungerar på samma sätt som alternativ 1) och 2) men hjälper dig med beräkningen genom att den räknar ut differensen från det dagsaktuella värdet. Så om värdet är 100 000 SEK idag och du fyller i 78 155 SEK som nedan
Så kommer den räkna ut differensen om 21 845 SEK.
Notera att den här funktionen alltid utgår från det senast aktuella värdet när den beräknar differensen.
Alt 2) Uppdatera värdet på flera tillgångar samtidigt
Visa mer information
För att underlätta processen när man ska uppdatera flera tillgångar samtidigt så har vi även en funktion för det.
- Du hittar den under “Administrera => Tillgångar => Uppdatera”
Där får du en lista på alla dina tillgångar och du kan fylla i nytt värde. Precis som guiden ovan utgår den från det senaste aktuella värdet och genom att ange nytt värde så räknar Spirecta ut differensen och sparar det.
Det viktiga när du använder den här funktionen är att du redan har bokfört eventuellt månadssparande till tillgången. För om du t.ex. inte har bokfört månadssparandet och sedan uppdaterar värdet på tillgången till det dagsktuella värdet (men tillgången har egentligen fått ett månadssparande som inte är bokfört i Spirecta) så kommer du få fel i avkastningsberäkningar (men inte saldo).
Alt 3A) Öka värdet på en tillgång genom en enskild transaktion
Visa mer information
Du kan antingen lägga till transaktionen som en enskild transaktion. Det gör du under “Transaktioner => Lägg till transaktion”. I transaktionstypen väljer du “Värdeökning av en tillgång” och sedan följer du instruktionerna.
Notera att när du anger beloppet så måste du ange bara själva värdeförändringen. I vårt exempel för 2021-12-17 blir det 2 000 kr. Du anger INTE värdet av tillgången eftersom värdet som sagt beräknas som summan av alla transaktioner.
Alt 3B) Minska värdet på en tillgång genom en enskild transaktion
Visa mer information
Om värdet på din tillgång har minskat som i exemplet 2021-12-28 så kan du använda samma steg som förut och lägga till en enskild transaktion. Det gör du under “Transaktioner => Lägg till transaktion”. I transaktionstypen väljer du “Värdeminskning av en tillgång (mot eget kapital)” och sedan följer du instruktionerna.
Precis på samma sätt så är beloppet du anger värdeförändringen (1 000) och inte värdet på tillgången. Du behöver inte heller ange det som “minus” utan du anger beloppet som 1 000 SEK, tack vare att du valt typen värdeminskning kommer Spirecta få rätt på tecknen i alla fall.
Övrigt
Motkonto “Eget kapital” eller “Kapitalkonto”
Visa mer information
Lite beroende på hur du väljer att jobba med Spirecta så kan man bokföra värdeförändringen för en tillgång som en inkomst (“värdeförändring”) eller bara som värdeökning. i Alt 4) har du möjligheten att bokföra mot “eget kapital” (förvalt) som innebär att värdeökningen kommer bara synas i dina balansrapporter och det kommer inte bokföras som en inkomst.
Vissa vill däremot bokföra kapitalinkomster precis som vilken löneinkomst som helst. Det går också att göra och då väljer du bara rätt inkomskonto i listan. I alt 1 och alt 2 väljer du istället följande transaktionstyper:
Var uppmärksam på ordningen
Visa mer information
För att värdet (saldot) på din tillgång ska stämma så behöver du vara noga med datum-ordningen för när du bokför transaktionerna. Om du t.ex. börjar 1 februari och allt stämmer och du sedan får feeling och vill uppdatera värdet per 1 januari, så kommer du få en transaktion före din första transaktion och då kommer saldot på alla efterföljande transaktioner bli fel.
Relaterade artiklar
Du kan även ha glädje av följande artiklar:
-
Korrigera felaktigt värde på en tillgång eller skuld | Manual
-
Överkurs - Tillgångar - Så beräknas och korrigeras värdet på en tillgång
-
Överkurs - Skulder - så beräknas och korrigeras värdet på en skuld
